Как оградить подростков от вовлечения в незаконные финансовые операции, рассказали эксперты Банка Росси

Дроппер или дроп — это подставное лицо, которое вольно или невольно оказывает услуги аферистам: занимается выводом и обналичиванием похищенных денег. К дропперам также относят тех, кто передаёт свои банковские карты скупщикам или предоставляет им доступ к своему онлайн-банкингу. Хоть этот человек не является инициатором преступления, но от ответственности это его не освобождает.

Центральный банк рекомендовал банкам предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счёта, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах.

Чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банки могут узнавать у родственников, кто может переводить деньги подростку и кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы, банк свяжется с представителем несовершеннолетнего.

В договоре также можно указать лимит на проведение отдельных операций. Кроме того, если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, операция может быть отклонена.

Эксперты тамбовского отделения Банка России напоминают, что существует несколько признаков, которые могут свидетельствовать о попытке втянуть подростка в дропперскую деятельность. В первую очередь, это любые предложения, связанные с осуществлением финансовых операций за вознаграждение: когда посторонние переводят деньги, а затем просят их обналичить и передать другому человеку, либо предлагают получить наличные, внести их на карту и перевести на неизвестный счёт.

— Важно критически подходить к любым предложениям от посторонних. Не стоит верить обещаниям «быстрого, лёгкого и безопасного заработка» и тем более соглашаться на схемы, связанные с передачей платёжных реквизитов и персональных данных. Какие бы изощрённые легенды ни придумывали мошенники, — не верьте им. Лучшей тактикой будет отказ от любых подозрительных предложений, даже если они поступают от знакомых, — обратил внимание заместитель начальника отдела безопасности регионального отделения Банка России Андрей Башканков.

К опасным относятся и все сценарии, связанные с оформлением карты на своё имя и последующей передачей её посторонним, а также предоставлением доступа к уже имеющимся картам и онлайн-банкингу.